Как указали в ЦБ, кредитная организация систематически нарушала федеральное законодательство, регулирующее банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.
В течение последних 12 месяцев регулятор неоднократно применял к банку меры надзорного реагирования, однако ситуация не была исправлена.
Кроме того, ИС банк допускал нарушения требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По данным ЦБ, значительная часть деятельности банка была связана с выдачей кредитов высокорискованным заемщикам. При этом кредитный риск систематически занижался, что создавало угрозу финансовой устойчивости организации.
Регулятор также отметил, что банк проводил крупные объемы подозрительных операций клиентов, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Руководство и собственники ИС банка, по оценке ЦБ, не предпринимали эффективных мер для снижения выявленных рисков.
Банк России сообщил, что направит в правоохранительные органы информацию об операциях ИС банка, имеющих признаки противоправных действий. Также была аннулирована лицензия кредитной организации на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В банке назначена временная администрация, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
По величине активов Индустриальный сберегательный банк занимал 225-е место в банковской системе России.
